OTC 手册 / TGEX KNOWLEDGE BASE

风控与异常处理

重点处理线下支付事实与内部订单状态之间的不一致。

典型问题

买方标记付款但实际未付、支付方与下单身份不一致、卖方收款后未放币、同一订单重复通知，属于不同风险场景，不能用一个“失败退款”动作统一处理。

核对顺序

先锁定订单编号与双方身份，再核对平台状态、资金占用、支付证据和最近操作。涉及申诉时，普通自动任务应遵守争议处理规则。

一致性目标

广告数量、订单剩余量、托管资产和最终到账需要互相解释。人工处理也应通过可追踪的业务操作完成，避免直接改数据库后缺少资金依据。